Como é calculado o payback simples?

Perguntado por: Filipe Monteiro Neto  |  Última atualização: 29. April 2022
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O cálculo do payback simples é bem prático, basta usar a seguinte fórmula:
  1. payback simples = investimento inicial ÷ ganhos no período (ou fluxo de caixa médio)
  2. payback simples = 30.000 ÷ 2.000.
  3. payback simples = 15 meses.
  4. VPL = Fluxo de Caixa (FC) ÷ (1+TMA)¹
  5. VPL = 2.000 ÷ (1+0,10)¹
  6. VPL = 1.818,18 reais.

O que é o payback simples?

O que é payback simples? O termo payback significa “retorno” e como dito anteriormente é usado para indicar qual é o retorno de um investimento, inicial ou em um projeto, dentro de uma empresa. Sendo feito desde o momento inicial, até quando os rendimentos se tornam iguais a esse valor.

Como calcular o payback simples é descontado?

Com base no fluxo de caixa da loja já existente, será possível calcular o payback descontado a partir dessa referência inicial.
...
Temos, então, o período estimado para o payback, que é calculado pela fórmula:
  1. Payback = Investimento / Retorno no período.
  2. Payback = 50.000 / 10.000.
  3. Payback = 5 anos.

Qual a diferença entre o payback simples e o payback descontado?

Quando o payback é calculado sem descontar os fluxos de caixa futuros, então é chamado de payback simples. Quando o cálculo utiliza uma taxa de desconto (a TMA – taxa mínima de atratividade) então é chamado de período de payback descontado.

O que é payback e payback descontado?

Payback descontado é um indicador utilizado para avaliar o tempo de retorno, bem como os riscos e a viabilidade de um investimento. ... O que você procura é o payback, ou seja, o tempo necessário para que o seu investimento inicial seja inteiramente coberto pelos rendimentos acumulados.

Como calcular o Payback Simples? O que é Payback Simples?

43 questões relacionadas encontradas

Qual a diferença entre o método simples e O descontado o que eles indicam?

O método simples não leva em conta o valor do dinheiro no tempo nem as entradas feitas depois de realizar o investimento. Já o descontado é similar, mas considera esses elementos. ... Então é descontado o fluxo de caixa e os pagamentos futuros pelo custo de capital são reduzidos.

Como calcular payback em meses?

Para calcular o Payback em meses ou anos, basta dividir o numero de peças necessárias para pagar o investimento, pelo numero estimado de peças a produzir no período.

Quais as vantagens do payback simples?

Uma das principais vantagens do Payback está na simplicidade para efetuar o seu cálculo e analisar o resultado. Se comprar esse indicador com a Taxa Interna de Retorno (TIR), Valor Presente Líquido entre outros, perceberá que para analisar esses elementos é necessário um vasto conhecimento de finanças e contabilidade.

Quais são os tipos de payback?

Na verdade, existem 2 tipos de payback: nominal (simples) ou com valores atualizados (descontado). O simples é o que já foi definido acima e cuja fórmula foi aplicada. Ele apresenta a vantagem de ser simples e rápido, e medir o grau de risco de determinado investimento.

Quais os tipos de payback?

Como falamos, existem dois tipos de payback: o payback simples e o payback descontado. No caso do payback descontado, ele seria o tempo de recuperação do investimento descontando os fluxos de caixas.

Qual o payback ideal para um investimento?

Horizonte: O ideal é que o fluxo de caixa contemple um horizonte correspondente ao ciclo operacional da empresa. Geralmente este ciclo compreende o período de um ano, mas atividades de ciclo mais longo exigirão um horizonte maior.

O que vem a ser payback descontado?

O payback descontado é o tempo de recuperação de uma aplicação financeira descontando o custo de capital nos fluxos de caixa. O fluxo de caixa é a diferença entre as receitas e as despesas de um negócio — normalmente, calcula-se todos os dias.

Como calcular o payback simples na HP 12c?

Como calcular o payback (tempo de retorno)

Para calcular payback nessa situação é bastante simples, pois temos fluxos regulares de caixa. Neste caso basta dividirmos o investimento inicial pelos fluxos anuais. Teremos então payback igual a 100000 dividido por 40.000.

Quais as vantagens e desvantagens do payback?

Payback Simples
  • não leva em consideração o valor do dinheiro no tempo;
  • não leva em conta a distribuição do fluxo de caixa dentro do período de recuperação do investimento.
  • não considera os fluxos de caixa após o período de recuperação. ...
  • não pode ser comparado com um padrão de rentabilidade, como custo de capital.

Quais vantagens e desvantagens do uso do critério do payback na análise de investimento?

Esse método é indicado como análise inicial de um investimento, pois o payback apresenta algumas desvantagens claras, tais como:
  • não considera o valor do dinheiro no tempo;
  • não considera os fluxos de caixa após o payback;
  • não leva em conta o custo de capital da empresa.

Qual a principal vantagem do método VPL sobre o método de payback?

O payback é uma análise de investimento alternativa ao método do VPL (Valor Presente Líquido), sendo que a sua principal vantagem em relação a ele é levar em consideração o prazo de retorno do investimento, tornando-se mais indicado para o uso em ambientes com riscos elevados.

Como é calculado o tempo de retorno?

A fórmula de como calcular o prazo de retorno de investimento em si é bem simples: basta que você divida o investimento total que você pretende fazer pelo valor que você espera ganhar por período (geralmente para se ter uma visão geral é melhor que esse período seja de pelo menos 6 meses).

Como calcular o payback de uma máquina?

Payback simples

Voltando ao exemplo da empacotadora automática: supondo que sua indústria tenha adquirido o equipamento por R$ 200 mil e passa a economizar uma média de R$ 7 mil por mês, o cálculo é feito da seguinte forma: Payback = 200.000 / 7.000 = 28,571…

Quais são os diferentes métodos de análise de um investimento?

5 principais ferramentas e métodos para análise de investimentos
  • Payback descontado. ...
  • Valor presente líquido (VPL) ...
  • Taxa interna de retorno modificada (TIRM)

Faz a conta payback descontado?

O cálculo do payback simples é bem prático, basta usar a seguinte fórmula:
  • payback simples = investimento inicial ÷ ganhos no período (ou fluxo de caixa médio)
  • payback simples = 30.000 ÷ 2.000.
  • payback simples = 15 meses.
  • VPL = Fluxo de Caixa (FC) ÷ (1+TMA)¹
  • VPL = 2.000 ÷ (1+0,10)¹
  • VPL = 1.818,18 reais.

Quando o payback e negativo é bom?

Não se apavore se nos primeiros meses o saldo do seu fluxo de caixa ficar negativo — isso é normal. Com os resultados positivos dos meses seguintes, o saldo se torna positivo, e quando isso ocorrer significa que o tempo que o cálculo do payback mostrou foi alcançado.

Qual a diferença entre ROI e payback?

A função do ROI dentro das empresas é verificar se vale ou não a pena investir em determinado produto ou serviço. Já o Payback calcula o tempo de retorno do investimento. Ou seja, verifica o prazo decorrido entre o respectivo investimento e o momento no qual o capital acumulado se iguala ao valor que foi investido.

Qual a diferença entre o playback e o playback descontado?

Enquanto o payback simples não considera o valor do dinheiro no tempo, o payback descontado é um indicador mais complexo, que usa os valores descontados para o presente por meio de uma taxa de juros.

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